Диверсификация (Diversification)
Распределение капитала между различными активами для снижения общего риска инвестиционного портфеля.
Диверсификация -- не клади все яйца в одну корзину. В крипте это распределение между разными блокчейнами (BTC, ETH, SOL), секторами (DeFi, NFT, L2), типами доходности (стейкинг, фарминг).
Проблема: в крипте корреляция между активами часто высока. Когда рынок рушится -- падает всё. Ваш «диверсифицированный» портфель из 10 альткоинов может упасть одинаково на -80%. Это не диверсификация, это иллюзия.
Настоящая диверсификация требует некоррелированных активов. Крипта + акции + облигации + золото -- вот это уже разнообразие. Внутри крипты можно частично диверсифицировать через стейблкоины и RWA-токены, но полная защита -- только выход за пределы класса.
Связанные термины
Ещё из раздела «Риск-менеджмент»
Стоп-лосс (Stop-Loss)
Ордер на автоматическое закрытие позиции при достижении определённого уровня убытка для ограничения потерь.
Тейк-профит (Take Profit)
Ордер на автоматическое закрытие позиции при достижении целевого уровня прибыли для фиксации дохода.
Соотношение риск/прибыль (Risk/Reward Ratio)
Отношение потенциального убытка к потенциальной прибыли в сделке, определяющее её целесообразность.
Просадка (Drawdown)
Максимальное снижение стоимости портфеля или торгового счёта от пикового значения до минимума.
Коэффициент Шарпа (Sharpe Ratio)
Показатель эффективности инвестиции, измеряющий избыточную доходность на единицу принятого риска.
Портфель (Portfolio)
Совокупность инвестиционных активов, подобранных для достижения целей по доходности и уровню риска.